Description
Introduction
Vous acquerrez une large compréhension du secteur de l'assurance au sein de l'UE et du Luxembourg, dans le but de vous donner un aperçu général des devoirs et des responsabilités d'un agent d'assurance.
Objectifs
L’objectif étant de permettre aux participants de connaitre le fonctionnement du secteur de l'assurance, des principaux acteurs, les règles régissant les activités, les tâches et obligations des agents ainsi que les comportements et la conduite envers les clients.
A l’issue de la formation, le participant sera en mesure de :
Comprendre l'organisation de la distribution de produits
Identifier le rôle des intermédiaires
Connaître les conditions d’accès, d’exercices et de contrôle qui gouvernent l’intermédiation en assurance
Décrypter et comprendre les obligations issues de la directive sur la distribution d’assurance
Programme
Secteur de l’assurance
Aperçu du secteur
Les entreprises
Opérations (prime, risques et prestation)
Produits
Intermediation - Distribution
Cadre réglementaire
Conditions d’accès et d’exercice de l’activité d’intermédiation
Responsabilités des intermédiaires
La responsabilité des intermédiaires
La libre prestation de services et le libre établissement
Les modes de distribution réglementés
Relation avec le client
Cadre réglementaire
MiFID II and PRIIPS
Informations à donner au client
Vente, conseil et vente croisée
Gestion des conflits d’intérêts et incitations
Crime financier et sanctions
Lutte contre le crime financier
Rôle de l’intermédiaire : Diligence client
Criblage : PEP, Sanctions et informations défavorables
Gel des avoirs
Secret professionnel
RGPD
Conditions
Support de cours
Le support de cours sera délivré en début du cours.